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verflochten

Rating-gutachten

Die Analyse der Daten

Belastbar, akzeptiert und objektiv!

Unsere Ratinganalysten sind zertifiziert und arbeiten mit den besten Ratingmodellen am Markt. In Anlehnung an die Strukturen internationaler Ratingagenturen bieten wir sowohl Corporate Ratings für Konzerne als auch angepasste und optimierte Ratingframes für den deutschen KMU-Markt. Bei der Erstellung Ihres persönlichen Ratinggutachtens fokussieren wir uns speziell auf die Einhaltung aller europäischen und deutschen Normierungen, den Bewertungskriterien der Banken und den methodischen Bewertungsansätzen bestehender Rating-Regulatorik.

 

In unseren klassischen Corporate-Ratinggutachten ist aufgrund der Entwicklungen der letzten Jahre auch der Themenkomplex "ESG" identifiziert. Innerhalb des Ratingprozesses werden diese Analysekriterien jedoch nicht auf Basis einer zu ermittelnden ESG-Konformität betrachtet, sondern unterhalb der allgemeinen Darstellung und der Analyse der Kapitaldienstfähigkeit Ihres Unternehmens, in das  Bewertungsverfahren, integriert. 

Wofür ein 
Ratinggutachten?

 

Ein nachhaltiges Corporate Rating bildet die Summe aller quantitativen und qualitativen Bewertungsfaktoren Ihres Unternehmens, die im Analyseprozess durch die Kombination von Länder- und Branchenrisiken, in ihrer Summe, eine vergleichbare Ausfallwahrscheinlichkeit bilden.

Ein Ratinggutachten wird in der Regel benötigt, um die Kreditwürdigkeit und Bonität Ihres Unternehmens zu bewerten. Es dient Banken, Investoren und anderen Finanzinstituten als Grundlage für die Entscheidung über individuelle Kreditvergaben und deren Konditionen. Ein Ratinggutachten ist außerdem ein ideales Werkzeug für die interne Betrachtung Ihrer Unternehmenseigenschaften. So können Sie das Rating zum Beispiel nutzen, um  die finanzielle Gesundheit Ihres Unternehmens zu überprüfen, Potenziale zu identifizieren oder auch strategische Maßnahmen wegen zu erwartenden künftigen Marktveränderungen zu definieren.

Wer definiert Standards und gibt die Regulatorik vor? 

Die anerkannten europäischen Ratingstandards werden durch die beiden Finanzaufsichts-behörden (BaFin und ESMA) legitimiert. Diese Standards werden, basierend auf diversen Prüfkriterien die durch unterschiedliche Interessensgruppen, Organisationen und die Politik definiert werden, evaluiert. Sie dienen dem allgemeinen Prüfungsrahmen und sind entsprechend der Standards der Finanzaufsichtsbehörden, in den Bewertungsprozess zu integrieren. Die Übernahme der Standards und Prüfkriterien wird durch die Zentralbank in den Finanzsektor getragen und damit zum allgemeingültigen Branchenstandard gemacht.

Zu den Prüfkriterien, Normierungen, Organisationen und Standards, die wir in unseren Ratingverfahren betrachten, gehören u.a.:

Corporate Rating Standards

  • DVFA Nr. 04-04 Standards

  • IOSCO Standards (Internationale Organisation der Wertpapieraufsichtsbehörden)

  • MiFID II – ESG-Vorgaben

  • BaFin & ESMA (Basel I - IV Vorschriften, pp.)

 

Sustainability Rating Kriterien

  • Pariser-Klimaschutzabkommen 2015

  • EU-Kommission

    • Taxonomie 2020/852

    • Offenlegungspflicht 2019/2088

    • SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation)

    • PAI-Indikatoren

    • NFRD (Non-Financel Reporting Directive)

  • CSRD (Corporate Sustainability Reporting Directive)

  • Deutschen Beirat Sustainable Finance

  • DNK (Deutscher Nachhaltigkeits Kodex)

  • Lieferkettengesetz

  • Verabschiedungen des Deutschen Ethikrats

Was für Ratingangebote finden Sie bei uns?

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  • Akkreditiert

  • KMU-Methodik

  • Branchenrisiko

  • Future-Value-Betrachtung

  • Handlungs-empfehlungen

Unser Ratingframe
beim Corporate Rating


"Hier beginnt unsere Alleinstellung"

Eine Integration von ESG Schwerpunkten in den Corporate Ratingframe findet im Analyse-prozesses innerhalb der grün markierten Bereiche statt:

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Unsere Analyseinhalte im Ratingprozess.

Unser Corporate Rating ist innerhalb der 3 Ratingbereiche mit bis zu 6 Hauptkategorien und notwendigen Einzelabfragen definiert. Je Branchenspezifikationen, wird der Anforderungs- & Abfragekatalog angepasst.

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Auf Basis der Hauptbereiche, die in innerhalb der Ratinganalyse angesprochen werden,  sind die nachstehenden Prüfungskriterien unterhalb des jeweiligen Ratingframes zu analysieren:

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Der Umfang der zu untersuchenden Analysekriterien (gem. Auftrag) wir durch unsere Ratinganalysten und unsere Ratingsoftware individuell zusammengestellt. Die allgemeinen anzustellenden Mindestkriterien, korrelieren dabei jedoch zu keinem Zeitpunkt mit der Vergleichbarkeit und den marktanerkannten Mindeststandards, die eine Ratinganalyse aufweisen muss.

Unsere Sicherungsmechanismen sorgen für einen systemseitigen Schutz, um Zweckent-fremdung bzw. Überbewertung Ihres Unternehmens, zu vermeiden.

Ratingkriterien - CFE Consulting

CFE Consulting Group
- Ratinggutachten


"In 5 Schritten
zu Ihrem Gutachten
"

Die Erstellung der Ratinganalysen und die Darstellungen der Auswertungen in Form des Ratinggutachtens, folgt einer festdefinierten Ablaufstruktur: 

Branchenauswahl

  • Zu Beginn werden die Stammdaten des Unternehmens definiert.

  • Um mit der Ratinganalyse zu beginnen wird eine auf Sie zutreffende Branche ausgewählt (hat Effekte auf das Länder- und Branchenrisiko).

Anpassung Ratingframe & Abfrageinhalte

  • Mit Integration der Stammdaten und Auswahl Ihrer Branche findet ein systeminterner Anpassungsprozess des Ratingframes statt.

  • Eine entsprechende Standardgewichtung der Ratingfaktoren ist, je schwerpunktmäßiger Branchenkriterien, definiert und fließt mit in die Bewertungsmatrix innerhalb der Analyse ein.

 

Dateneingabe

  • Die Integration Ihrer vorhandenen Stammdaten (Finanzzahlen, KPI's, etc. - Hard Facts) erfolgt durch Ihren Ratinganalysten.

  • Eingabesheets erlauben eine teilautomatisierte Integration von Soft Facts (z.B. Verträgen, sonst. ESG/ & Corporate Inhalten) in den Analyseprozess.

Ratinganalyse

  • Unser Analyseprozess ist durch Hierarchien und Abfolgen definiert, die an den ermittelten Ratingframe angepasst sind.

  • Eine Abfrage der jeweiligen Abfolgen und Prüfkriterien verhindert durch Sicherungen (Ober- /Untergrenzen) eine Falscheingabe und Bewertung/Überbewertung Ihrer Positionierung.

Auswertung & Output

  • Innerhalb des Gutachtens werden die Ergebniskulturen der einzelnen Ratingbereiche/Hauptkategorien dargestellt und werden durch ergänzende Sachverhalte und Argumentationsketten, nachvollziehbar, dem Leser zur Verfügung gestellt. 

  • Als Ergebnis erhalten Sie einen validen Ratingbericht, Ergebniskulturen (in Form von Auswertungen, Ausfallwahrscheinlichkeiten, etc.).

Die Analyse der Daten

Rating-
gutachten

Unsere
Dienstleistung.

Durch unsere anerkannten Ratinganalysen und umfangreichen Bewertungen, Risikoeinschätzungen und gutachterlichen Darstellungen, erhalten Sie das richtige Werkzeug, wenn es um erfolgreiche Finanzkommunikation geht. Für Ihre ganzheitliche Kommunikationsfähigkeit beinhalten unsere Ratinggutachten auch ausgearbeitete Future-Value-Betrachtungen. (wichtig z.B. bei Expansionsplänen) 

 

Ziel ist es Klarheit und Transparenz in Bezug auf Ihre Kreditwürdigkeit und Bonität zu schaffen. 

 

Ein CFE-Ratinggutachten gibt Ihnen nicht nur eine fundierte Einschätzung Ihrer aktuellen und zukünftigen finanziellen Leistungsfähigkeit, sondern auch wertvolle Einblicke zur Optimierung Ihrer Geschäftsprozesse und strategischen Ausrichtung. 

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